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離岸金融市場定義及特征

發布時間:2009-3-21 22:34:17

離岸市場提供離岸金融業務:交易雙方均為非居民的業務稱為離岸金融業務。

        離岸市場也叫新型國際金融市場,是指同市場所在國的國內金融體系相分離,既不受所使用貨幣發行國政府法令管制,又不受市場所在國政府法令管制的金融市場。
        各國金融機構從事本幣之外的其他外幣的存貸款業務逐漸興起,有些國家的金融機構因此成為世界各國外幣存貸款中心,這種專門從事外幣存貸款業務的金融活動統稱為離岸金融,而由此建立起來的銀行體系即為離岸市場。
        現實中因低透明度和極寬松的管理制度,被各類資本視為“避稅天堂”的上述彈丸之地,也成為資本外逃的“中轉站”。
        本幣不能作為離岸市場交易貨幣,世界大部分離岸市場屬于這一類,其中有兩種情況:一種是發展中國家的離岸市場,由于其本幣不是完全自由兌換貨幣,而有關條例法規明確規定交易幣種須是外匯,本幣自然不能參與交易;另一種情況發生在發達國家,雖然本幣屬于外匯,但立法規定不能參與交易,倫敦市場即是一例。根據英國的有關規定,在倫敦市場上不能直接經營歐洲英鎊業務。1979年倫敦的銀行事實上也開始經營歐洲英鎊業務,但這種交易仍然只能通過英國的海峽群島離岸金融中心達成。
一、離岸金融市場的三種類型
1、倫敦型
屬于“自然形成”的市場。倫敦離岸市場始于50年代末,它既經營銀行業務,也經營證券業務。非居民除獲準自由經營各項外匯﹑金融業務外,其吸收的存款也不需繳納法定準備金。過去,這類市場業務因受外匯管制等限制,而與國內業務截然分開,但自從1979年10月外匯管制取消后,對外匯金融業務的管理與國內金融業務同等對待,“離岸”本身的含義便發生了變異,倫敦離岸市場實際上已經成為兼具境內和離岸業務的“內外一體式”金融市場。香港自從1972年廢除外匯管制【什么是外匯管制】后,也逐漸演變成亞太地區一個主要的倫敦型離岸市場。
2、紐約型
最大特點在于“人為創設”和“內外分離”,而且沒有證券買賣。1981年12月,美國聯邦儲備委員會同意設立國際銀行業設施(又稱國際銀行便利)之后,紐約離岸金融業務迅速發展。它的主要交易對象是非居民。籌資只能吸收外國居民﹑外國銀行和公司的存款,但開辦國際銀行業設施的不限于外國銀行,任何美國的存款機構﹑“愛治法”公司和外國銀行在美分行皆可申請開辦。存款不受美國國內銀行法規關于準備金比率【什么是存款準備金率】和存款比率的限制。貸款必須在美國境外使用。該“設施”可使用包括美元在內的任何一種貨幣計價。由于美元是最主要的國際通貨,而該離岸市場主要交易貨幣也是歐洲美元,所以紐約離岸市場以本國貨幣作為主要交易貨幣。1986年開放的東京離岸市場也屬這一類型。
3、巴哈馬型
只有記帳而沒有實際內容。問題:什么是離岸金融市場?離岸金融市場是什么意思?質性業務的離岸金融中心,又稱“逃稅型”離岸市場,這類市場實際上是“逃稅港”。由于在某些國家或地區開展金融業務可以逃避銀行利潤稅及營業稅等,同時在這些地方開辦分行的成本與費用也遠較倫敦低,所以離岸金融市場紛紛在這些地方開辟。拿騷﹑開曼群島和巴林等地皆屬此類。
二、離岸金融市場的特點
(1)業務活動很少受法規的管制,手續簡便,低稅或免稅,效率較高;
(2)離岸金融市場借貸貨幣是境外貨幣,借款人可以自由挑選貨幣種類。該市場上的借貸關系是外國放款人與外國借款人的關系,這種借貸關系幾乎涉及世界上所有國家。
(3)離岸金融市場利率一般來說,其存款利率略高于國內金融市場,利差很小,更富有吸引力和競爭性
三、離岸市場的產生
歐洲美元的產生,是現代離岸市場產生的標志。最基礎的因素是主權國家管制加強。離岸市場使得資金的跨國流動真正全球化了。它從根本上破除了國際金融中心必須依附經濟貿易中心和取資于國內資本供應的傳統范式,從而引發了國際金融中心的分散化進程,并導致“離岸金融中心”的產生。在這個世界的任何地方,只要它政治安定、管制較松、賦稅較輕、風景優美、生活舒適,并擁有一定數量的合格金融從業人員,都可望成為離岸金融中心。據估計,上世紀90年代初期,世界貨幣存量的50%通過離岸市場周轉,世界私人財富約有1/5集中于離岸市場,1/5多的銀行資產投資于離岸金融市場。
        世界上不少離岸國際金融中心其本地經濟和貨幣對離岸市場根本就無關緊要。對隔離型國際金融市場而言,它是一套針對非居民的金融制度安排,可以和東道國貨幣絕緣,對在岸金融市場沒多少影響。
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