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信用卡非法套現對個人征信會有影響

發布時間:2010-7-30 13:39:07

 中國人民銀行上海總部透露,正在研究將持卡人套現行為記入“個人信用信息基礎數據庫”相關事宜,屆時持卡人非法套現的不良行為將可能被記入個人征信系統,直接影響其個人信用報告。央行上海總部將“信用卡套現”定義為:信用卡持卡人不通過正常合法手續提取現金,而通過虛構交易等手段從信用卡信用額度中套取現金的行為。
  除了將參與信用卡套現的商戶及持卡人的負面信息納入企業、個人信用信息數據庫,央行上海總部還表示,下一階段還將聯合有關單位,針對目前互聯網上信用卡套現廣告泛濫的現狀,嚴查非法套現廣告、“空殼”公司注冊等行為。
  此外,央行上海總部表示,金融機構作為發卡行和收單行,也要盡好監管職責,發卡行要做好客戶身份識別工作,有利于嚴把信用卡入門關,從源頭上減少銀行卡犯罪的可能;收單銀行發展特約商戶也應建立嚴格的實名審核制度,充分利用聯網核查身份信息系統等技術手段核實特約商戶負責人、授權經辦人的個人身份,并多渠道了解特約商戶的經營背景、營業場所、經營范圍、財務狀況等信息,要特別關注批發、咨詢、中介、公益類等低扣率、零扣率特約商戶的審查;收單銀行和信用卡發卡銀行應加強對套現類可疑交易的資金監測分析。

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